Сейчас цена высоковата, но кому некуда пристроить деньги можно взять эту акцию. Когда я буду брать эту компанию. В июле у них будет див гэп неплохой, цена неплохо так упадет, соответственно сразу после этого гэпа возьму, что позволит мне выжать ещё большую див доходность на последующие года из этой компании.
Мой тг t.me/roadinvestor

1. Сбер

2. Татнефть

3. Московская биржа

4. Мать и дитя

5. Новатэк (с надеждой на будущее)

6. Норникель (надеюсь дела наладятся, а если так то будут иксы, сейчас акции очень дешовые)

7. Роснефть (перспектива с проектом Восток Ойл от нынешних и так низких цен будут иксы по дивам и цене акции)

8. НЛМК (нулевой долг, низкая цена, на долгосрок очень интересна)

9. Яндекс (ведущий айтишник страны, огромная и стремительно развивающаяся экосистема)

10. Лукойл (даже говорить ниче не буду, дивидендный аристократ)

В данный момент можно брать любую из этих компаний и не бояться рисков.
Все компании есть у меня в портфеле, и все буду обязательно добирать, все покупки делаю по возможности и все буду выкладывать в следующих постах.
Сейчас жду ЗП и роялти с моей книги и покупаем Лукойл, а то его не хватает в портфеле до целевой доли)
Мой тг t.me/roadinvestor

Не иир)

Привет, друзья! Сегодня хочу затронуть тему, которая волнует многих инвесторов и может серьезно повлиять на нашу стратегию – финансовые пузыри. Это не просто модное слово, а важное явление, понимание которого помогает избежать серьезных ошибок. Давайте разберемся, что такое пузырь, как его распознать и что делать, если он надвигается.

1. Что такое финансовый пузырь?
Финансовый пузырь – это ситуация, когда цены на активы (акции, недвижимость, криптовалюты и т.д.) стремительно растут до уровней, которые никак не оправданы фундаментальными показателями. Это похоже на мыльный пузырь: всё кажется прекрасным, но в любой момент он может лопнуть, обрушив цены. 💣

2. Исторические примеры
Помните пузырь доткомов конца 90-х? Люди покупали компании, у которых зачастую даже не было прибыли, и цены взлетали до небес. И как только реальность ударила – пузырь лопнул, а многие инвесторы потеряли значительную часть капитала. Это урок для каждого из нас: не стоит гоняться за быстрыми прибылями, если фундамент компании не поддерживает такой рост. 📉

( Читать дальше )

📈

Управление портфелем — это ключевой элемент, который помогает не только удерживать баланс, но и повышать доходность. Моя стратегия базируется на учёте экономических циклов на рынке, что позволяет максимально эффективно распределять капитал и сохранять стабильность портфеля.

🎯Главная цель стратегии
Поддержание установленного баланса активов в процентном соотношении. Это даёт уверенность, что портфель остаётся диверсифицированным и устойчивым к изменениям на рынке.

📊Три стадии экономического цикла
Для управления портфелем я выделяю три основные стадии:
📈Рост
📉Падение
📊Восстановление
Эти этапы постоянно повторяются, что даёт возможность адаптировать стратегию в зависимости от ситуации.

❓Как это работает?
📈1. Стадия роста
На этой стадии рынок активно растёт, но важно помнить: за подъёмом всегда следует коррекция. Поэтому мои действия:
Кэш-резерв: 70% всех пополнений брокерского счёта и дивидендов направляю на покупку акций, а 30% откладываю в фонд ликвидности.
💡Где хранить резерв? Это могут быть короткие облигации, банковские вклады или любые консервативные инструменты. Этот резерв служит подушкой безопасности и будет использован на следующей стадии.

( Читать дальше )

📈
Каждый инвестор выбирает свою стратегию в зависимости от целей. Моя основная цель — это рост капитала и создание стабильного пассивного дохода через дивиденды.
Для этого я формирую сбалансированный портфель, в котором представлены компании из разных отраслей. Нацеленность на диверсификацию и качественный подбор активов позволяет мне ожидать, что при достижении целевых долей мой портфель, по расчётам сделанным в Snowball, обгонит индекс МосБиржи полной доходности.

🎯Целевой состав портфеля
Я стремлюсь к следующему распределению активов:
Лукойл — 15%
Сбербанк — 15%
Роснефть — 11%
Татнефть (п) — 10%
ФосАгро — 4%
Яндекс — 7%
Северсталь — 2%
НЛМК – 2%
Московская биржа — 7%
Новатэк — 3%
Норникель — 3%
Мать и дитя — 5%
Т-технологии — 3%
Инарктика — 2%
Черкизово — 3%
Сургутнефтегаз (п) — 3%
Икс 5 – 5%

❓Почему я выбрал эти компании?
🔺Энергетика и сырьё (Лукойл, нфляции Роснефть, Татнефть, Сургутнефтегаз): Высокие дивиденды и устойчивый спрос на ресурсы.

🔺Финансовый сектор (Сбербанк, Мосбиржа): Крупнейшие игроки с сильным потенциалом роста и высокими дивидендами.

( Читать дальше )

Привет, друзья! Сегодня поговорим о модели, которая помогает оценивать ожидаемую доходность акций с учетом их риска — это CAPM (Модель оценки капитальных активов). Не пугайтесь сложных аббревиатур, я объясню всё просто и по делу!

💡Основная идея CAPM
CAPM помогает определить, какую доходность стоит ожидать от акции, если учесть её риск относительно всего рынка. Формула выглядит так:
🤓
Ожидаемая доходность = Безрисковая ставка + Beta × (Доходность рынка – Безрисковая ставка)

Простыми словами: вы начинаете с базовой доходности, которую можно получить, вложив деньги, скажем, в государственные облигации (это безрисковая ставка). Потом добавляете «надбавку» за риск — Beta показывает, насколько акция колеблется относительно рынка, а разница между рыночной доходностью и безрисковой ставкой указывает, сколько дополнительного дохода инвесторы требуют за взятые на себя риски.

💡Давайте разберемся
Допустим, безрисковая ставка равна 6%, а средняя доходность рынка – 10%. Если акция имеет коэффициент Beta равный 1,2, то ожидаемая доходность будет:

( Читать дальше )

❓Как технический анализ помогает ловить сверхдоходность?

Привет, друзья! Сегодня разберем, как совместить технический анализ с дивидендной стратегией, чтобы фиксировать доходность 15-20% годовых на десятилетия вперед. Даже если вы не фанат графиков — этот пост перевернет ваше представление о «дивидендных» сделках.

🎯 Суть стратегии:
Покупать акции голубых фишек (Лукойл, Сбер, Роснефть) на сильных коррекциях или в кризисы.

❓Почему это работает:
— Чем ниже цена покупки → тем выше дивидендная доходность.
— Дивиденды растут → ваша доходность как на дрожжах.

Пример 1: Сбер
— 2024 год: Цена акции падала до 220₽ в ноябре
— Дивы за 2024: ≈36₽ на акцию → доходность 16.6% годовых.
— Сейчас: Цена ~280₽ → доходность 12.8%.
Фишка: Те, кто купил на дне, зафиксировали пожизненную доходность 16%. Даже если Сбер вырастет до 500₽, их дивы будут давать 7.2% → но для них это всё равно 16% от цены покупки плюс рост котировок= бешеная доходность получается.

Пример 2: Лукойл
— Сейчас: Цена ~6100₽, дивы 514₽ → 8.4% годовых.

( Читать дальше )

Если вы инвестируете в акции или планируете это делать, рано или поздно вы столкнётесь с финансовой отчётностью компаний. Но тут есть нюанс: отчётность бывает разная. Чаще всего вы увидите два варианта — МСФО (международные стандарты) и РСБУ (российские стандарты). Чем они отличаются и почему это важно? Давайте разбираться...

1.Принцип учёта: Суть vs Форма

— МСФО смотрят на экономическую суть операции. Например, если компания арендует оборудование на 10 лет, МСФО покажет это как долг (ведь это похоже на покупку в рассрочку).

— РСБУ ориентирован на документы. Если в договоре аренды написано «аренда», то в отчётности будет просто аренда, даже если по факту это скрытый кредит.

🔹Для инвестора: МСФО лучше отражает реальные обязательства компании, что важно для оценки её устойчивости.

2. Оценка активов: Рынок vs Бумажка

— МСФО часто использует справедливую стоимость (рыночную цену). Если здание компании выросло в цене, это отразится в отчётности.

— РСБУ обычно учитывает активы по первоначальной стоимости (сколько заплатили при покупке). Даже если актив теперь стоит в 10 раз больше, в балансе будет старая цифра.

( Читать дальше )

Привет! 👋 Сегодня хочу рассказать, зачем я веду свой инвестиционный блог и почему это оказалось круче, чем я думал. Если вы всё еще сомневаетесь — вот как это прокачивает не только портфель, но и мозги.

🔹1. Дисциплина: ты больше не «завтра-инвестор»
Раньше я мог неделями откладывать анализ компаний или лениться проверять отчеты. Но когда знаешь, что в пятницу нужно выпустить пост — волей-неволей садишься за цифры.
— Пример: Чтобы написать про дивиденды Сбера, пришлось перечитать его годовые отчеты за 5 лет. Оказалось, я раньше даже не замечал, как менялась их дивполитика!
— Фишка: Блог — как личный тренер. Не даёт расслабиться и превратиться в «диванного аналитика» 🛋️→📊.

🔹2. Мысли из хаоса → структура
Раньше мои идеи выглядели как стикеры на холодильнике:
«Купить Лукойл?», «Почему нефть растет?»😵
Блог заставил превратить этот винегрет в понятные схемы:
— Как работает диверсификация.
— Почему P/E — не главный мультипликатор.
— Зачем сравнивать компании с индексом.

( Читать дальше )

Привет, друзья! Сегодня расскажу о книге, которая уже стала культовой среди русскоязычных инвесторов — «Заметки в инвестировании» от управляющей компании «Арсагера». Это не просто учебник, а настоящая философия разумного управления капиталом. Давайте разберемся, почему ее стоит прочитать даже тем, кто далек от фондового рынка.

🔹1. О чем эта книга?
«Заметки» — это квинтэссенция 25-летнего опыта команды профессионалов. Здесь нет воды: только ответы на ключевые вопросы о том, зачем инвестировать, как избежать ошибок и как формировать портфель. Книга разбита на четыре уровня сложности:
— «Школа» — база за 4,5 часа: зачем инвестировать, как начать, основные принципы.
— «Университет» — углубленный анализ: оценка компаний, управление рисками.
— «Аспирантура» — продвинутые методики фундаментального анализа.
— «Факультатив» — философские размышления о рынке.

Авторы делают упор на долгосрочные инвестиции и критикуют спекулятивные стратегии, называя технический анализ «пропагандой брокеров».

( Читать дальше )